悩んでいる人

SBI・V・全米株式の積み立てを考えているけど、誰か運用実績を公開している人はいないかな？

SBI証券は2021年6月より、「SBI・V・全米株式インデックスファンド」を運用開始しました。

「SBI・V・全米株式インデックスファンド」は投資信託商品で、米国バンガード社が取り扱うVTIというETFを通してアメリカの株式市場全体に分散投資ができることから、老後資金の準備や資産形成を目的として投資を始める方がとても多い投資信託です。

この記事では、私が実際に「SBI・V・全米株式インデックスファンド」へ積立投資を行った運用結果を公開していきます。

SBI・V・全米株式インデックスファンドとは？

「SBI・V・全米株式インデックスファンド（愛称：SBI V 全米株式）」とは、SBI証券が運用する投資信託商品の１つです。

「SBI・V・全米株式」へ投資することで、米国株式市場に上場している3500社以上の銘柄に幅広く分散投資することができます。

もう少し詳しく解説すると、アメリカ最大の投資会社であるバンガード社が運用する「VTI（バンガード・トータルストックマーケットETF）」へ投資することで運用されています。

悩んでいる人

ややこしいな…それならVTIに投資すればいいんじゃないの？

あっちゃんパパ

投資信託として運用することで、投資初心者でも購入しやすくなったり、為替取引のわずらわしさを無くせたりと、いろんな面で投資の敷居がグッと下がってくるんです。

「SBI・V・全米株式」6ヶ月間の運用実績（2021/07〜2021/12）

我が家では、2021年7月から「SBI V 全米株式」に毎月積立を行っています。

結論からお伝えしますと、2021年7月から12月までの投資金額は¥260,000円で、6ヶ月間の運用損益は＋24,570円、＋9.1%の運用となりました。

過去記事でも公開しましたが、運用3ヶ月時点での損益が-1.27%だったので、直近3ヶ月で＋10.37%の運用ができたことになります。

>>【運用3ヶ月】SBI・V・全米株式インデックスファンドに積み立てした結果は？

あわせて読みたい

【運用3ヶ月】SBI・V・全米株式インデックスファンドに積み立てした結果は？ SBI・V・全米株式インデックスファンドを積み立てしてる人の運用実績が見たいなぁ SBI証券は、2021年6月30日から「SBI・V・全米株式インデックスファンド」の運用を開始…

参考までに、毎月の購入金額と基準価格をまとめておきます。

6ヶ月間での投資金額合計は¥260,000円、平均取得単価は¥10,426円でした。

楽天・全米株式インデックスファンドとの比較

ライバル銘柄である「楽天・全米株式インデックスファンド」と基準価額の推移を比較してみます。

直近6ヶ月のパフォーマンス比較

まず直近6ヶ月（2021年6月〜2021年9月）のパフォーマンスを比較していきます。

青線がSBI V 全米株式、赤線が楽天全米株式の基準価額となっています。

あっちゃんパパ

チャートで見るとほとんど違いがわからないですね。

6ヶ月間（2021年7月〜9月）の基準価格の推移を表にすると以下の通りです。

6ヶ月間の基準価額推移

楽天全米株式の方が、0.12%だけSBI V 全米株式を上回っています。

個人的には、かなり差が出てきたなという印象です。

信託報酬を考慮した、6ヶ月間の実質利回りは次の通りです。

信託報酬を考慮した6ヶ月間の実質利回りは、楽天全米株式が0.0859%だけSBI V 全米株式を上回っています。

あっちゃんパパ

両方のファンドに100万円ずつ投資した場合、半年間で約860円の差がついたということですね。

直近3ヶ月のパフォーマンス比較

次に直近3ヶ月（2021年10月〜12月）の基準価額推移を比較してみます。

同じく青線がSBI V 全米株式、赤線が楽天全米株式のチャートです。

直近3ヶ月間の基準価額推移

直近3ヶ月の比較においても、楽天全米株式の方が0.06%パフォーマンスが高い結果となりました。

この期間においても楽天全米株式の運用結果の方が優れていたわけですが、パフォーマンスの差は小さくなってきています。

信託報酬を考慮すると、直近3ヶ月間の実質利回りは表の通りです。

直近3ヶ月では、楽天全米株式の方が実質利回りは0.04295%だけパフォーマンスが高いという結果になっています。

あっちゃんパパ

しばらくは積立していかないと優劣がわからないですね。

S&P500・NASDAQ100との比較

米国株式の指数で有名なものに、「S&P500」と「NASDAQ100」というものがあります。

こちらの指数とも直近6ヶ月のパフォーマンスを比較していきます。

比較対象とした投資信託は次の2つです。

直近6ヶ月間の騰落率は以下の通りです。

パフォーマンスの順位は、ほとんどの方が予想している通りだったのではないでしょうか。

SBI V 全米株式は3000以上の銘柄へ分散投資をした上でこのパフォーマンスが出ているのはとても素晴らしいですね。

まとめ

この記事では、SBI V 全米株式インデックスファンドの運用実績について紹介してきました。

結果は６ヶ月で13%以上の成長がみられ、我が家の資産形成の大きな手助けとなりました。

2021年の米国株式市場は、コロナショックからの経済再開とコロナ再拡大への懸念から、年間を通して買われる銘柄が多方面に向けられたことで個別株銘柄選びが難しい相場だったと言われています。

そのような難しい相場においても、しっかりとしたパフォーマンスを発揮してくれるのがインデックス投資の良いところです。

インデックスが、投資初心者からプロの投資家まで幅広い層から購入されてきた理由がよくお分りいただけたのではないでしょうか。

資産形成のコアとして引き続き、「SBI V 全米株式」の積立を行なっていく予定です。

これからの長い投資人生、間違った選択をしてしまわないようしっかりと勉強もしていきたいと思います。

あっちゃんパパ

次回の運用報告もお楽しみに〜！

今だけ「投資の達人になる投資講座」が無料で受講できます。
期間限定の投資セミナーなので終了する前にチェックしておきましょう。
>>投資の達人になる投資講座

あわせて読みたい

月5万円のインデックス投資が、家族の将来を変える！ 資産運用を始めたいけど、投資ってよくわからないし難しそう… 結婚したり、子供が生まれたりすると考えるのは家族の将来の事。 生活をするにも子育てをするにも、老後を…

あわせて読みたい

子供が生まれたら始めよう！お金の不安が無くなる4つの事 子供が生まれたけど、将来のお金の事が心配… 子供が生まれてから始めた方が良い事があれば知りたいな こういった不安や悩みをお持ちの方は多いのではないでしょうか。 …

あわせて読みたい

共働きの夫婦が子育てしながら出来る節約術を紹介します！ 子育てをしながら節約できる方法はどんなものがあるんだろう？ このような悩みをお持ちの方は多いのではないでしょうか。 この記事では、共働き夫婦子育てしながらでも…

悩んでいる人

SBI・V・全米株式インデックスファンドを積み立てしてる人の運用実績が見たいなぁ

SBI証券は、2021年6月30日から「SBI・V・全米株式インデックスファンド」の運用を開始されています。

私も、運用開始された6月末からSBI・V・全米株式インデックスファンドへの積立を開始し、運用期間が3ヶ月を経過しました。

この記事では、「SBI・V・全米株式インデックスファンド」への積立投資3ヶ月間の運用実績を公開しています。

最新の運用結果報告はコチラです↓
>>【運用6ヶ月】SBI・V・全米株式インデックスファンドに積立した結果を公開！

SBI・V・全米株式インデックスファンドとは？

個人投資家の間では、大きな話題となった「SBI・V・全米株式インデックスファンド」ですが、運用が始まってからまだ3ヶ月しか経っておらず、もしかしたらご存知ない方もいるかもしれませんので簡単に解説します。

「SBI・V・全米株式インデックスファンド（愛称：SBI・V・全米株式）」は、SBI証券が提供する投資信託のひとつで、「CRSP USトータル・マーケット・インデックス」に連動する投資成果を目指すインデックスファンドです。

投資先は「バンガード・トータル・ストック・マーケットETF」となっています。

悩んでいる人

何言っているかわからないんだけど？

あっちゃんパパ

SBI証券経由でバンガード社の米国ETF(VTI)へ投資出来る投資信託って事です。

「SBI・V・全米株式インデックスファンド」はSBI証券でのみ購入可能です。(2021/10/3現在)

「SBI・V・全米株式」の運用実績

3ヶ月間で¥110,000円をSBI・V・全米株式インデックスファンドに積立投資しました。

結論からお伝えしますと、2021/10/1時点での運用損益は-1392円という結果でした。

毎月の購入金額と、購入時の基準価額は次の通りです。

10/1時点での取得単価は¥10,194円、基準価額は¥10,065となっており、3ヶ月間で-1.27%の運用となっています。

毎月末の基準価額の推移と、純資産総額を見てみます。

基準価額は上がったり下がったりと変動が見られますが、運用開始時の基準価額は維持出来ていますね。

純資産総額は毎月順調に増加していましたが、10/1にわずかに資産の流出があったようです。

あっちゃんパパ

3ヶ月での運用損益はマイナスとなっていますが、インデックス投資自体が長期運用が大原則なので現状のマイナスはあまりきにする必要は無いかと個人的に思っています。

楽天・全米株式インデックスファンドとの比較

CRSP USトータル・マーケット・インデックスに連動する投資信託には有名な「楽天・全米株式インデックスファンド」というファンドもあります。

以前は、CRSP USトータル・マーケット・インデックスに連動する投資信託といえばこの楽天・全米株式インデックスファンド一択でしたが、SBI・V・全米株式インデックスファンドが登場したことで投資の選択肢も増えました。

私は、楽天・全米株式インデックスファンドには積立を行なっていないので詳しい運用損益に関してはお伝えできませんが、直近3ヶ月での基準価額の変動を観察してみます。

※楽天・全米株式インデックスファンドは2017年9月に運用が始まった投資信託のため2021/6/30時点での基準価額が異なります。

2021年6月30日から2021年10月1日での騰落率は、楽天・全米株式インデックスファンドで＋0.68%、SBI・V全米株式インデックスファンドが＋0.65%という結果でした。

単純に数字だけ見ると楽天の方が良さそうに見えますが、ほとんど誤差範囲内かと感じます。

楽天・全米株式インデックスファンドよりもSBI・V・全米株式インデックスファンドの方が信託報酬が安いため、それを加味するとSBI・V・全米株式インデックスファンドに軍配があがりそうです。

投資信託の運用には、隠れコストという物が発生する事があるためコスト面も１年くらいは様子を見ていきたいところです。

その他のインデックスと比較

異なる指数を比較する事にあまり意味はありませんが、その他のインデックスが直近3ヶ月でどのような推移をしたのかも確認しておきたいと思います。

ここでは、S&P500とNASDAQ100の次の２つのインデックス型投資信託と比較したいと思います。

直近３ヶ月間での、eMAXIS SlimシリーズS&P500とNASDAQ100の値動きは次の通りでした。

ある程度同じような変動をしていますが、8月初めから中旬にかけてはS&P500の値動きが大きいですね。

騰落率はS&P500で＋1.41%、NASDAQ100で＋1.59%と、SBI・V・全米株式インデックスファンドと比べると大きく上昇しています。

あっちゃんパパ

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)にも投資をしていますが、コロナショック以降の上昇は本当にすごいですね。

まとめ

この記事では、SBI・V・全米株式インデックスファンドが運用開始してから3ヶ月の運用実績を解説してきました。

この記事を読んでくださっている方の多くは、インデックス投資を始めてみたい、あるいは始めたばかりだという方が多いのではないでしょうか。

今やブログやYouTube、Twitterなどでも投資に関するたくさんの情報が発信されています。

情報をできるだけたくさん集める事も大切ですが、その情報が正しいものかどうかしっかりとご自身で判断する事も大切です。

この記事で紹介している情報は、あくまで直近3ヶ月のみの投資実績を観察したデータですので、インデックスファンド自体を評価するには情報がまだまだ不足しています。

ファンド選びの１つの情報として、参考にしていただけたら嬉しく思います

あっちゃんパパ

引き続き、毎月積み立てを行なっていきますので次回もお楽しみに！

現在、株式投資を無料で学べるセミナーを開催中です。期間限定のため終了前にチェックしておきましょう。
>>株式投資を学ぶならファイナンシャルアカデミー

「株式投資スクール」体験学習会 開催中！

資産運用のための株式投資が無料で学べるセミナーを開催中！ 受講生の7割以上がプラスの運用成績を出しているという日本ファイナンシャルアカデミーが開催する大人気のセミナーです。

あわせて読みたい

【運用6ヶ月】SBI・V・全米株式インデックスファンドに積立した結果を公開！ SBI・V・全米株式の積み立てを考えているけど、誰か運用実績を公開している人はいないかな？ SBI証券は2021年6月より、「SBI・V・全米株式インデックスファンド」を運用…

あわせて読みたい

月5万円のインデックス投資が、家族の将来を変える！ 資産運用を始めたいけど、投資ってよくわからないし難しそう… 結婚したり、子供が生まれたりすると考えるのは家族の将来の事。 生活をするにも子育てをするにも、老後を…